Nezávislý druhý názor
Máte ponuku od banky alebo správcu? Pred podpisom ju necháme posúdiť nezávisle – preveríme poplatky, podmienky a skutočnú pridanú hodnotu voči alternatívam na trhu.
Služba · Fiduciárne poradenstvo
Koná váš poradca skutočne vo váš prospech?
Fiduciárny štandard znamená, že záujmy klienta sú vždy nadradené záujmom poradcu – bez výnimky a bez skrytých stimulov.
Čo fiduciárny záväzok znamená v praxi
V slovenskom poradenstve je fiduciárny štandard stále skôr výnimkou ako pravidlom. Väčšina poradcov je odmeňovaná províziami od produktových dodávateľov, čo vytvára systémový konflikt záujmov. Atelier Varga funguje na princípe fee-only: naše odmeňovanie pochádza výlučne od klienta, nie od poisťovní, fondov ani bánk. To znamená, že každé naše odporúčanie môžete posudzovať s vedomím, že za ním nestojí žiaden skrytý finančný záujem poradcu. Transparentnosť nie je len marketingový prísľub – je to zmluvne zakotvený záväzok, ktorý podpisujeme pri každej spolupráci.
Čo fiduciárne poradenstvo zahŕňa
Komplexný majetkový plán
Vypracujeme písomný majetkový plán s jasne definovanými cieľmi, rizikovým profilom, časovým horizontom a konkrétnymi krokmi vrátane kritérií, podľa ktorých budete merať úspech.
Koordinácia poradcov
Ak spolupracujete s viacerými poradcami – advokátom, daňovým poradcom, správcom – prevezmeme koordináciu, aby všetci ťahali jedným smerom a informácie medzi nimi nekolidovali.
Diskrétnosť a mlčanlivosť
Každý vzťah je chránený zmluvnou mlčanlivosťou nad rámec zákonných požiadaviek. Vaše informácie nezdieľame s tretími stranami bez vášho výslovného súhlasu.
„Keď som dostal ponuku na štrukturovaný produkt od jednej z veľkých bánk, požiadal som Atelier Varga o nezávislé posúdenie. Zistili skryté poplatky vo výške 2,3 % ročne, o ktorých ma banka neinformovala. Odmietol som produkt a ušetril som v horizonte desiatich rokov státisíce eur. Za tento jeden audit sa mi spolupráca vráti stonásobne.“
Peter Blaho, podnikateľ, Žilina
Fee-only model: ako funguje naše odmeňovanie
Účtujeme hodinovú alebo paušálnu odmenu dohodnutú vopred v zmluve. Neexistujú žiadne výkonnostné provízie, žiadne platby od tretích strán a žiadne skryté poplatky za správu. Pre klientov s komplexným majetkom nad 1 000 000 € ponúkame ročný retainer, ktorý zahŕňa neobmedzený prístup k poradenstvu, štvrťročné reporty o stave majetkovej štruktúry a prioritné riešenie naliehavých situácií. Cena retainera je transparentne kalkulovaná z rozsahu aktivít, nie z hodnoty spravovaného majetku.
Vyžiadajte si nezávislé posúdenie vašej situácie
Prvý hovor trvá tridsať minút a je bezplatný. Počas neho zistíme, či a ako vám vieme skutočne pomôcť.
Dohodnúť bezplatný hovor